Lavado de Acrivos
Definición:
Son todos aquellos fondos obtenidos a través, o generados a partir de una actividad ilícita y son trasladados u ocultados con la finalidad de cubrir el vínculo entre el crimen y los fondos generados, cuyo principal objetivo son los fines de lucro y financiamiento del terrorismo.
Están comprendidas como lavado de activos las siguientes actividades ilícitas:
Narcotráfico
Trata de personas
Evasión tributaria
Minería Ilegal
Extorsión y
Corrupción
Etapas del proceso para el lavado de activos:
1.- Colocación.- Ingresa al sistema financiero en pequeñas sumas que se depositan en efectivo. Objetivo: Distanciar los fondos del delito de origen.
2.- Conversión.- Consiste en realizar múltiples transacciones para complicar su seguimiento. Objetivo: Disfrazar, disimular o eliminar rastros del origen.
3.- Integración.- El dinero vuelve a la circulación de modo que da la impresión de que se obtuvo legalmente. Objetivo: Ocultar origen y dar apariencia de legalidad.
Tipologías de lavados de activos
Cancelaciones anticipadas de créditos repentinamente sin sustento alguno.
Pre-pago de tarjetas de crédito superando el 100% de su línea.
Depósitos en efectivo fraccionados intencionalmente para que no superen el monto requerido para el registro.
Utilización de cuentas de terceros.
Empresas fachadas (tipo lo ocurrido en la Molina donde se encontró 622 kilos de cocaína, tenían este tipo de negocios).
Ventas fraudulentas de bienes muebles e inmuebles.
Cuál es el objetivo del lavado de activos?
A éstas personas como comprenderán no les interesa la rentabilidad de sus "inversiones". Sólo le interesa ingresar el dinero mal habido al circuito económico formal.
Estimados lectores, el lavado de activos está penado por ley con penas de cárcel que va desde los 8 a 15 años, les recomendamos evite dar su número de cuenta de ahorros o cuenta corriente a personas que no conoce, le pueden ofrecer un porcentaje del dinero depositado a su cuenta por personas "fantasmas", pero lo que Ud. no sabe es que las entidades del sistema financiero nacional cuentan todas por ley con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), éstas harán un seguimiento a sus operaciones "dolosas" y detectarán Transacciones Inusuales, serán todas aquellas que no guardan relación con su actividad económica y Transacciones Sospechosas, serán aquellas transacciones inusuales que Ud. no podrá explicar o sustentar.
Los funcionarios de las UIF de las entidades financieras lo reportarán como sospechoso de lavado activos ante la fiscalía y ellos cumplirán con su labor... evítelo.
Juan Castro Ames.